W czasach, gdy zainteresowanie produktami bankowymi znacznie wzrosło, nie brakuje osób, które zajmują się doradztwem finansowym. Doradcy finansowi zwani także ekspertami kredytowymi zawodowo zajmują się doradzaniem swoim klientom, jaki kredyt warto wybrać. Nie tylko na tym jednak kończy się zadanie tych osób. Kim dokładnie jest doradca finansowy Wrocław i czym zajmuje się na co dzień? Odpowiedź znajdziesz w poniższym artykule.
Kim jest doradca finansowy?
Tak jak już wspomnieliśmy we wstępie, zadaniem takiej osoby jest pomoc klientowi w dokonaniu dobrej decyzji finansowej. Najczęściej wiąże się to z wyborem kredytu, jednak taka osoba pomaga także w podjęciu korzystnej decyzji dotyczącej inwestycji. Do zakresu obowiązków doradcy finansowego można zaliczyć pośrednictwo między bankiem a klientem indywidualnym, doradztwo, pomoc przy kompletowaniu dokumentów i negocjacjach oraz przygotowywanie analiz.
Podczas pierwszej rozmowy z taką osobą będziemy musieli określić jaki cel chcemy sfinansować i ile pieniędzy na to potrzebujemy. Kluczowe są też informacje o zatrudnieniu, wysokości dochodów czy też aktualnie spłacanych zobowiązaniach. Na podstawie tych danych doradca finansowy jest w stanie znaleźć dla nas najlepszą ofertę, która będzie odpowiadać naszym potrzebom i możliwościom finansowym.
Jeśli chodzi o cechy dobrego doradcy, to można spośród nich wymienić: uczciwość, szczerość oraz chęć niesienia pomocy. Jest to osoba, która powinna posiadać szeroką wiedzę oraz doświadczenie z zakresu kredytów i bankowości.
Ile kosztuje usługa doradcy finansowego?
Zaletą korzystania z usług doradcy finansowego jest to, że w wielu przypadkach jest to bezpłatna usługa. Jest tak, ponieważ wynagrodzeniem takiej osoby zajmuje się bank, który udziela kredytu, a z którym współpracuje taka osoba. W związku z tym bez ponoszenia kosztów możemy skorzystać z pomocy eksperta, który przyspieszy i ułatwi cały proces ubiegania się o zobowiązanie finansowe.
Z pomocy doradcy możesz skorzystać zarówno w przypadku małych, jak i dużych kredytów. Nie ważne czy potrzebujesz kredytu hipotecznego na budowę domu, czy gotówkowego na remont. Doradca finansowy zajmuje się pomocą w pozyskiwaniu większości rodzajów kredytu. Jeśli masz wątpliwości co do opłacalności jakiejś oferty, to lepiej jest skorzystać z pomocy osoby, która ma doświadczenie w tej dziedzinie. Bez problemu znajdziesz ją w internecie, istnieje możliwość konsultacji online, nie musisz więc wychodzić z domu, aby poznać najlepszą ofertę.